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BradescoBBDC4B3

Bradesco (BBDC4), setor serviços financeiros

R$14,52

+R$ 0,20 (1,40%) hojefech. anterior R$ 14,32 · atualizado em 13/11

Adicionar à carteira

BBDC4 em 12 meses

-22,60%BBDC4+9,73%IBOV

BBDC4 hojeR$ 14,52
Valor de Mercado
R$ 154,16B
Dividend Yield
11,12%
P/L (TTM)
5,88
ROE
14,1%
Receita (12M)
R$ 227,04B
Lucro Líquido (12M)
R$ 32,50B
Margem Líquida
14,3%

Simulador de açõesQuanto BBDC4 teria rendido com dividendos reinvestidos, no histórico real da B3.

BBDC4 em resumo

Bradesco (BBDC4) é uma ação negociada na B3, do setor de serviços financeiros.

A cotação mais recente é R$ 14,52, com variação de +1,40% no dia (+R$ 0,20), sobre o fechamento anterior de R$ 14,32.

Nas últimas 52 semanas, a mínima foi R$ 13,44 e a máxima, R$ 23,00.

Hoje a cotação está 36,9% abaixo da máxima e 8,0% acima da mínima.

De 13/11/2025 a 13/11/2026, BBDC4 variou -22,60%, contra +9,73% do Ibovespa.

Em valores: R$ 1.000 em BBDC4 no início do período valiam R$ 774 no fim, contra R$ 1.097 no Ibovespa, sem contar proventos.

A diferença no período é de 32,3 pontos percentuais, a favor do índice.

  • Dividend yield: 11,12%
  • P/L: 5,88
  • ROE: 14,1%
  • Margem líquida: 14,3%
  • P/VP: 0,79
  • Valor de mercado: R$ 154,2 bi

Dividend yield, P/L, ROE e margem líquida: últimos 12 meses. Os demais, na leitura mais recente.

Nos últimos 12 meses, os proventos de renda de BBDC4 com data-com somaram R$ 1,61 por ação, em 16 proventos, numa cadência mensal.

Na média, R$ 0,13 por ação a cada mês.

O próximo pagamento previsto é 1 dez 2026.

2021
R$ 1,03
2022
R$ 0,42
2023
R$ 1,70
2024
R$ 1,11
2025
R$ 1,50
2026 até agora
R$ 1,21
Últimos 12 meses
R$ 1,61

Dividendos e JCP com data-com, em R$ por ação. O ano corrente vai até hoje; os últimos 12 meses contam de hoje para trás.

Fontes: a cotação vem da Brapi (B3), atualização de 10 a 30 min; os proventos, dos avisos de proventos da B3. Atualizado em 13/11/2026.

Indicadores

Os números da empresa.

Últimos 12 meses

  • RentabilidadeBoa
  • CrescimentoForte
  • ValuationAtrativo
  • DividendoExcelente
  • ROE14,1%Bom
  • Dividend Yield11,12%Excelente
  • P/L5,88Atrativo
  • P/VP0,79Atrativo
  • Margem Líquida14,3%Moderada
  • Receita (12M)R$ 227,0B↑ 22,4% a.a.
  • Lucro Líquido (12M)R$ 32,5B↑ 2,5% a.a.
  • ROA1,1%Baixo
IA da Aportou
Em claro: O P/L de 5,88 está entre os mais baixos da bolsa: o mercado paga menos de 6 anos de lucro pela empresa.

Perguntar sobre o valuation

IA da Aportou
Em claro: O DY de 11,12% vem acompanhado de R$ 17,2B em caixa livre, o fluxo que banca os proventos.

Analisar os dividendos

Proventos

Uma máquina de dividendos.

R$ 1,61 por ação nos últimos 12 meses

Dividend Yield (12M)
11,12%
Frequência
Mensal
Próximo pagamento
1 dez 2026
Ver histórico de dividendosQuanto rende um valorSimulador de dividendos
  1. R$ 1,032021
  2. R$ 0,422022
  3. R$ 1,702023
  4. R$ 1,112024
  5. R$ 1,502025
  6. R$ 1,6112 meses
Dividendos + JCP por ação, por ano · 2026 considera os últimos 12 meses

Análise

O que a Aportou vê.

Análise gerada pela IA da Aportou · atualizada em 14/11

Consenso

+45,23%

de upside até o alvo médio

atual
R$ 14,52
alvo médio
R$ 21,09
alvo máx.
R$ 24,15

Até o alvo mais conservador, R$ 16,80, ainda há 15,7% de espaço sobre o preço atual.

Leitura da IA

Pontos fortes

  • A receita do Bradesco junta a margem de crédito e o resultado da Bradesco Seguros
  • Dividend yield de 11,12%, acima da média da bolsa
  • Múltiplos atrativos, P/L 5,88

Pontos de atenção

  • A rentabilidade do Bradesco ficou abaixo da do Itaú e da do Banco do Brasil em período recente
  • BBDC4 cai 18,7% no ano
Conversar sobre BBDC4 com a IA

Sobre

Sobre Bradesco

O Banco Bradesco S.A. atua em banco de varejo, banco corporativo, gestão de recursos, mercado de capitais, cartões e seguros. Os seguros ficam na Bradesco Seguros, com saúde na Bradesco Saúde, além de automóvel, vida, capitalização e previdência. O controle é da Cidade de Deus Companhia Comercial de Participações, holding da fundação criada pelo fundador Amador Aguiar. A fundação destina recursos a programas sociais e educacionais.

O banco atende pessoas físicas e empresas com crédito, conta corrente, cartões e investimentos, em rede física e em canais digitais. A gestão de recursos inclui a Bradesco Asset, a BRAM e a corretora Ágora, para institucionais e para o varejo qualificado. BBDC3 são as ações ordinárias, com direito a voto. BBDC4 são as preferenciais: não dão voto, têm preferência no recebimento de dividendos e concentram a negociação. Há recibos na Bolsa de Nova York sob o código BBD.

A tese de investimento

A receita do Bradesco junta a margem de crédito e o resultado da Bradesco Seguros. O seguro gera caixa que não segue o mesmo ciclo da inadimplência do varejo bancário e que não depende da Selic da mesma forma que o crédito. A rede física cobre o país, inclusive cidades pequenas, e os canais digitais foram reunidos na unificação do banco principal com o antigo Bradesco Próximo.

Os proventos dependem de deliberação e saem como dividendos ou juros sobre capital próprio, todo mês. O calendário é publicado no site de relações com investidores. Os juros sobre capital próprio têm retenção de imposto de renda na fonte para a pessoa física.

Os riscos

A rentabilidade do Bradesco ficou abaixo da do Itaú e da do Banco do Brasil em período recente. Pesam a qualidade da carteira em alguns segmentos, o custo da rede física e a dificuldade de levar o cliente ao canal digital sem perder receita de tarifa. Houve uma reorganização para tentar reverter esse quadro.

O Pix reduziu a receita de TED e de DOC. O Open Finance aumenta a disputa por dados. Há teto de juros no rotativo do cartão. Fintechs como o Nubank disputam o cliente jovem e o de renda mais baixa. A unificação dos canais digitais veio depois da do Itaú e da do Santander, e pesquisas de satisfação colocam o banco atrás de outros do setor. A carteira tem mais exposição a empresas pequenas e médias e a pessoa física de renda mais baixa do que a do Itaú, e a inadimplência subiu mais rápido nesse período, com mais provisão. A rede de agências pesa no custo, e o fechamento de pontos esbarra em questão trabalhista e de relacionamento. A governança da fundação controladora pode alongar uma decisão estratégica. Com Selic baixa e inflação alta, a margem financeira se comprime mais do que em banco de balanço mais leve.

Como se compara com os pares

Na bolsa brasileira, os pares são o Itaú Unibanco, código ITUB4, e o Banco do Brasil, código BBAS3. Itaú e Bradesco disputam o varejo privado. O Itaú aparece associado a canal digital e ao atacado, e o Bradesco, a seguros e à rede física no interior. O Banco do Brasil é estatal, com agronegócio e funcionalismo público.

Fora do Brasil, o mesmo tipo de banco universal aparece em companhias como JPMorgan, Citigroup e HSBC. No grupo, a Bradesco Seguros entra no resultado ao lado do banco. BBDC3 dá direito a voto. BBDC4 não dá voto, tem preferência no dividendo e concentra a negociação. O controle em assembleia se exerce pelas ordinárias.

A história do papel

O Bradesco foi fundado por Amador Aguiar em Marília, no interior de São Paulo, como Banco Brasileiro de Descontos, para atender o pequeno comerciante e o produtor rural. A presença no interior marcou o banco. A sede Cidade de Deus, em Osasco, tornou-se o endereço símbolo da empresa. A criação da Bradesco Seguros abriu outro bloco de receita.

A expansão veio de crescimento próprio e de aquisições, entre elas o BCN, o Banco Mercantil de São Paulo, o BBVA Brasil, a parceria do Banco Postal com os Correios, depois encerrada, e o HSBC Brasil. Cada compra ampliou a base de clientes e a presença. Depois, o foco passou a ser digitalização e racionalização de agências. A alta da inadimplência pressionou o resultado, e o banco anunciou um plano de transformação. O Banco Next, lançado como banco digital, foi reintegrado ao banco principal.

Teses da Aportou

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Notícias

BBDC4 no noticiário.

O que saiu sobre BBDC4, com a variação do papel no dia de cada notícia.

BBDC4 +1,40%Suno · ontemSexta-feira 13 não assusta Ibovespa, mas CSN (CSNA3) despenca 12%Sexta-feira 13 não assusta Ibovespa, mas CSN (CSNA3) despenca 12%A sexta-feira 13 costuma carregar uma fama pouco animadora, mas o Ibovespa decidiu contrariar a superstição. Nesta sexta-feira (13), o principal índice da B3 avançou 0,66%, aos 172.457,76 pontos, um ganho de 1.133,45 pontos, e encerrou sua segunda semana consecutiva de valorização. A boa notícia, porém, […] O post Sexta-feira 13 não assusta Ibovespa, mas CSN (CSNA3) despenca 12% apareceu primeiro em Suno Notícias.

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Cadeia

De quem a Bradesco compra e para quem vende.

Empresas listadas que aparecem nos documentos da Bradesco ou nos delas como fornecedoras ou clientes.

A Bradesco compraEmpresaA Bradesco vende
fornecedoraFormulário de Referência (CVM), 2022
FLRY3FLRY3Fleuryfornecedora e cliente
clienteFormulário de Referência (CVM), 2022

Fontes: Formulário de Referência (CVM). Valores como a empresa informou; contratos somam a vigência inteira.

Setor

Outras empresas do setor serviços financeiros.

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Perguntas

Perguntas frequentes sobre BBDC4

Respostas sobre BBDC4, com os números do último pregão.

Qual a diferença entre BBDC3 e BBDC4?

BBDC3 são as ações ordinárias e dão direito a voto em assembleia. BBDC4 são as preferenciais: não dão voto e têm preferência no recebimento de dividendos. A negociação se concentra em BBDC4. Na venda de controle, a ordinária pode ter tratamento regulatório próprio.

Como a BBDC4 distribui proventos?

O Bradesco delibera dividendos e juros sobre capital próprio todo mês. O calendário é publicado no site de relações com investidores. Os juros sobre capital próprio têm retenção de imposto de renda na fonte para a pessoa física.

Como a Bradesco Seguros entra no resultado do Bradesco?

A Bradesco Seguros entra de forma relevante no resultado do grupo, com saúde na Bradesco Saúde e presença em vida, automóvel e previdência. Essa receita é menos ligada ao ciclo de inadimplência do que a receita bancária. Em ciclo de inadimplência alta, o seguro ajuda a estabilizar o resultado consolidado.

Como a carteira de crédito do Bradesco se compara à do Itaú?

A carteira do Bradesco tem mais exposição a empresas pequenas e médias e a pessoa física de renda mais baixa, segmentos mais sensíveis ao ciclo econômico. O custo operacional acompanha a rede física extensa, e a ida para o canal digital foi mais lenta. A Bradesco Seguros compensa parte dessa diferença e não a elimina.

Como o Pix e o Open Finance se relacionam com o Bradesco?

O Pix reduziu a receita de TED e de DOC e aumentou a disputa em pagamentos. O Open Finance permite ao cliente compartilhar dados com outros bancos e com fintechs. O Bradesco tem investido em canal digital e em cartão, seguros e crédito imobiliário. A pressão regulatória é tratada como duradoura sobre a margem dos bancos grandes.

Quem controla o Bradesco?

O Bradesco é controlado pela Cidade de Deus Companhia Comercial de Participações, holding ligada à fundação criada por Amador Aguiar. A fundação destina recursos a programas sociais e educacionais. O controle em assembleia se exerce pelas ações ordinárias, no código BBDC3. Essa governança de fundação dá estabilidade no tempo e pode alongar algumas decisões.

Qual a cotação de Bradesco (BBDC4)?

A cotação mais recente de Bradesco (BBDC4) é R$ 14,52, atualizada em 13/11/2026, com variação de +1,40% no dia. Fonte: Brapi (B3), atualização de 10 a 30 min.

Qual o dividend yield de BBDC4?

O dividend yield de 12 meses de BBDC4 é 11,12%.

Quanto BBDC4 teve em proventos com data-com nos últimos 12 meses?

A soma dos proventos de renda de BBDC4 com data-com nos últimos 12 meses foi de R$ 1,61 por ação. Foram 16 proventos com data-com nesse período. Fonte: avisos de proventos da B3.

Como BBDC4 variou nos últimos 12 meses?

De 13/11/2025 a 13/11/2026, BBDC4 variou -22,60%. No mesmo período, o Ibovespa variou +9,73%.