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Itaú UnibancoITUB4B3

Itaú Unibanco (ITUB4), setor serviços financeiros

R$42,27

+R$ 0,59 (1,42%) hojefech. anterior R$ 41,68 · atualizado em 13/11

Adicionar à carteira

ITUB4 em 12 meses

+14,65%ITUB4+9,73%IBOV

ITUB4 hojeR$ 42,27
Valor de Mercado
R$ 481,85B
Dividend Yield
7,34%
P/L (TTM)
10,22
ROE
21,5%
Receita (12M)
R$ 351,90B
Margem Líquida
24,3%

Simulador de açõesQuanto ITUB4 teria rendido com dividendos reinvestidos, no histórico real da B3.

ITUB4 em resumo

Itaú Unibanco (ITUB4) é uma ação negociada na B3, do setor de serviços financeiros.

A cotação mais recente é R$ 42,27, com variação de +1,42% no dia (+R$ 0,59), sobre o fechamento anterior de R$ 41,68.

Nas últimas 52 semanas, a mínima foi R$ 37,35 e a máxima, R$ 50,85.

Hoje a cotação está 16,9% abaixo da máxima e 13,2% acima da mínima.

De 13/11/2025 a 13/11/2026, ITUB4 variou +14,65%, contra +9,73% do Ibovespa.

Em valores: R$ 1.000 em ITUB4 no início do período valiam R$ 1.146 no fim, contra R$ 1.097 no Ibovespa, sem contar proventos.

A diferença no período é de 4,9 pontos percentuais, a favor de ITUB4.

  • Dividend yield: 7,34%
  • P/L: 10,22
  • ROE: 21,5%
  • Margem líquida: 24,3%
  • P/VP: 2,03
  • Valor de mercado: R$ 481,8 bi

Dividend yield, P/L, ROE e margem líquida: últimos 12 meses. Os demais, na leitura mais recente.

Nos últimos 12 meses, os proventos de renda de ITUB4 com data-com somaram R$ 3,17 por ação, em 15 proventos, numa cadência mensal.

Na média, R$ 0,26 por ação a cada mês.

O próximo pagamento previsto é 1 dez 2026.

2021
R$ 0,91
2022
R$ 1,02
2023
R$ 1,26
2024
R$ 2,41
2025
R$ 4,76
2026 até agora
R$ 0,89
Últimos 12 meses
R$ 3,17

Dividendos e JCP com data-com, em R$ por ação. O ano corrente vai até hoje; os últimos 12 meses contam de hoje para trás.

Fontes: a cotação vem da Brapi (B3), atualização de 10 a 30 min; os proventos, dos avisos de proventos da B3. Atualizado em 13/11/2026.

Indicadores

Os números da empresa.

Últimos 12 meses

  • RentabilidadeExcelente
  • CrescimentoForte
  • ValuationJusto
  • DividendoExcelente
  • ROE21,5%Excelente
  • Dividend Yield7,34%Excelente
  • P/L10,22Justo
  • P/VP2,03Justo
  • EV/EBITDA7,34Moderado
  • Margem Líquida24,3%Saudável
  • Receita (12M)R$ 351,9B↑ 17,4% a.a.
  • ROA1,5%Baixo
IA da Aportou
Em claro: O P/L de 10,22 está em linha com a média da B3: o preço acompanha os fundamentos, sem prêmio nem desconto relevante.

Perguntar sobre o valuation

IA da Aportou
Em claro: O DY de 7,34% vem acompanhado de R$ 21,0B em caixa livre, o fluxo que banca os proventos.

Analisar os dividendos

Proventos

Uma máquina de dividendos.

R$ 3,17 por ação nos últimos 12 meses

Dividend Yield (12M)
7,34%
Frequência
Mensal
Próximo pagamento
1 dez 2026
Ver histórico de dividendosQuanto rende um valorSimulador de dividendos
  1. R$ 0,912021
  2. R$ 1,022022
  3. R$ 1,262023
  4. R$ 2,412024
  5. R$ 4,762025
  6. R$ 3,1712 meses
Dividendos + JCP por ação, por ano · 2026 considera os últimos 12 meses

Análise

O que a Aportou vê.

Análise gerada pela IA da Aportou · atualizada em 14/11

Consenso

+17,00%

de upside até o alvo médio

atual
R$ 42,27
alvo médio
R$ 49,46
alvo máx.
R$ 60,11

Até o alvo mais conservador, R$ 45,08, ainda há 6,7% de espaço sobre o preço atual.

Leitura da IA

Pontos fortes

  • A receita do banco vem da margem financeira, de tarifas, de seguros e da gestão de recursos
  • Rentabilidade excelente, ROE de 21,5%
  • Dividend yield de 7,34%, acima da média da bolsa

Pontos de atenção

  • O Banco Central regula o setor
Conversar sobre ITUB4 com a IA

Sobre

Sobre Itaú Unibanco

O Itaú Unibanco Holding S.A. atua em serviços financeiros: banco de varejo, banco de atacado, gestão de fortunas, administração de recursos, seguros, cartões de crédito, mercado de capitais e banco digital. O controle é da Itaúsa, holding das famílias Setubal, Villela e Moreira Salles. O capital é aberto na B3, com recibos negociados na Bolsa de Nova York sob o código ITUB.

O varejo atende pessoas físicas e empresas de pequeno porte, com rede de agências e canal digital. O atacado atende grandes empresas, empresas médias e investidores institucionais, com crédito, mercado de capitais, derivativos e gestão. A tesouraria e as participações estratégicas ficam nas atividades de mercado e de corporação. Há operações no Chile, na Colômbia, na Argentina, no Paraguai e no Uruguai, e a companhia já vendeu participações em parte desses países. ITUB3 são as ações ordinárias, com direito a voto. ITUB4 são as preferenciais, sem voto e com preferência no recebimento de dividendos.

A tese de investimento

A receita do banco vem da margem financeira, de tarifas, de seguros e da gestão de recursos. A margem se relaciona com a Selic: depósitos à vista não têm custo de captação e financiam parte do balanço, enquanto o crédito é remunerado pelo CDI mais um spread. Queda rápida da Selic comprime a margem no curto prazo. A demanda por crédito entra no outro lado dessa conta.

Os proventos dependem de deliberação e podem sair como dividendos ou juros sobre capital próprio, inclusive proventos extraordinários quando há capital acima do exigido. A política prevê distribuir uma parcela do lucro líquido. Juros sobre capital próprio têm retenção de imposto de renda na fonte. O anúncio traz a data-com e a data-ex e é publicado no site de relações com investidores.

Os riscos

O Banco Central regula o setor. O Pix reduziu a receita de TED e de DOC. O Open Finance amplia a concorrência pelo uso de dados dos clientes. Há teto de juros em modalidades como o cartão de crédito rotativo. A inadimplência de pessoas físicas e de pequenas empresas sobe em ciclo de juros altos ou de atividade mais fraca e aumenta as provisões.

Nubank, Inter e BTG Pactual concorrem em conta digital, cartão sem anuidade e crédito ao consumidor. O Itaú lançou a conta digital Iti nesse contexto. A ação acompanha o câmbio, ainda que a companhia descreva alguma proteção natural, além do risco fiscal e do debate no Congresso sobre a tributação dos lucros bancários. O controlador é a Itaúsa, e as decisões de governança passam por esse controlador.

Como se compara com os pares

Na bolsa brasileira, estão o Bradesco, no código BBDC4, e o Banco do Brasil, no código BBAS3. Itaú e Bradesco atuam em varejo e em atacado privados. O Bradesco tem seguradoras, entre elas Bradesco Saúde e Bradesco Auto. O Banco do Brasil é controlado pela União e tem presença no agronegócio e no crédito à pessoa física do setor público.

Fora do Brasil, o mesmo tipo de banco aparece em companhias como JPMorgan, Bank of America e HSBC. O Itaú Unibanco opera no Brasil, sob as regras do Banco Central, com operações em outros países da América Latina e com recibos na Bolsa de Nova York. ITUB3 dá direito a voto. ITUB4 não dá voto e tem preferência no recebimento de dividendos.

A história do papel

O Banco Itaú surgiu em Minas Gerais como Banco Federal de Crédito. O Unibanco veio da Casa Moreira Salles. Os dois cresceram por aquisições. A fusão foi anunciada em meio à crise financeira global e aprovada pelo Banco Central. As famílias Egydio Souza Aranha, nos ramos Setubal e Villela, e Moreira Salles passaram a dividir o controle por meio do Itaú Unibanco Participações.

Depois da fusão, o banco investiu em plataformas digitais, tomou participação no Itaú CorpBanca, no Chile, e vendeu parte da posição na XP Investimentos. A reestruturação digital reduziu a rede de agências. A conta Iti foi lançada como conta digital, voltada à concorrência com Nubank e Inter. A gestão de fortunas cresceu por aquisições e parcerias. A política de proventos extraordinários voltou a ser usada com a normalização do capital regulatório depois da Basileia III.

Teses da Aportou

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Perguntas

Perguntas frequentes sobre ITUB4

Respostas sobre ITUB4, com os números do último pregão.

Qual a diferença entre ITUB3 e ITUB4?

ITUB3 são as ações ordinárias e dão direito a voto em assembleia. ITUB4 são as preferenciais: não dão voto e têm preferência no recebimento de dividendos. Os recibos do banco na Bolsa de Nova York usam o código ITUB.

Como a ITUB4 distribui proventos?

Os proventos dependem de deliberação do Itaú Unibanco e podem ser dividendos ou juros sobre capital próprio. A política prevê distribuir uma parcela do lucro líquido e admite proventos extraordinários quando há capital acima do exigido pelo regulador. Juros sobre capital próprio têm retenção de imposto de renda na fonte. As datas saem no site de relações com investidores.

Como a Selic se relaciona com a ITUB4?

A Selic entra na margem financeira do banco. Com a taxa alta, depósitos à vista, que não remuneram o cliente, financiam parte do balanço, e o crédito é remunerado pelo CDI mais um spread. Quando a Selic cai rápido, a margem se comprime no curto prazo. A demanda por crédito pode seguir o caminho inverso.

Como o Pix e o Open Finance se relacionam com o Itaú Unibanco?

O Pix reduziu a receita que o banco obtinha com TED e DOC. O Open Finance permite que dados de clientes circulem entre instituições, o que aumenta a concorrência. O banco também está sujeito a teto de juros em modalidades como o cartão de crédito rotativo. Essas regras são do Banco Central.

Quem controla o Itaú Unibanco?

O controlador é a Itaúsa, holding das famílias Setubal, Villela e Moreira Salles. O controle é exercido por meio do Itaú Unibanco Participações, sobre as ações ordinárias. ITUB4 não dá direito a voto e tem preferência no recebimento de dividendos.

Qual a relação entre a ITUB4 e a ITSA4?

A ITSA4 é a ação preferencial da Itaúsa, holding controladora do Itaú Unibanco. Quem tem ITUB4 tem a ação do banco. Quem tem ITSA4 tem a holding, que participa do banco e também de empresas como Alpargatas, Dexco, Aegea, NTS e Copa Energia. A holding pode negociar com desconto em relação à soma das participações.

Qual a cotação de Itaú Unibanco (ITUB4)?

A cotação mais recente de Itaú Unibanco (ITUB4) é R$ 42,27, atualizada em 13/11/2026, com variação de +1,42% no dia. Fonte: Brapi (B3), atualização de 10 a 30 min.

Qual o dividend yield de ITUB4?

O dividend yield de 12 meses de ITUB4 é 7,34%.

Quanto ITUB4 teve em proventos com data-com nos últimos 12 meses?

A soma dos proventos de renda de ITUB4 com data-com nos últimos 12 meses foi de R$ 3,17 por ação. Foram 15 proventos com data-com nesse período. Fonte: avisos de proventos da B3.

Como ITUB4 variou nos últimos 12 meses?

De 13/11/2025 a 13/11/2026, ITUB4 variou +14,65%. No mesmo período, o Ibovespa variou +9,73%.